Problema
De ce banca mi-a respins finanțarea?
Scenariu educațional despre capacitatea de rambursare și calitatea structurii financiare.
Context
Compania și provocarea
Profil
Producător de componente metalice
Activitate
Comenzi industriale, utilaje și stocuri de materie primă
Dimensiune
76 angajați, companie matură
Provocarea principală
Solicitarea unui credit pentru utilaj nou este refuzată, deși vânzările și profitul sunt pozitive.
Date financiare
Informațiile disponibile
Ai doar datele care ar putea influența decizia. Compară valorile, dar nu presupune că explică singure cauza.
Cifra de afaceri
12.400.000 lei
Profit net
510.000 lei
Datorii totale
7.200.000 lei
+29% față de perioada anterioară
Capitaluri proprii
1.900.000 lei
Numerar
180.000 lei
Creanțe
3.100.000 lei
Ce observi?
Formulează propria analiză înainte să vezi explicația
Analiza rămâne ascunsă până când alegi să o dezvălui
Scopul nu este să ghicești răspunsul „corect”, ci să observi ce informații susțin o concluzie și ce rămâne ipoteză.
Aplică pe compania ta
Vezi dacă firma ta prezintă un scenariu asemănător
Încarcă balanța contabilă și analizează indicatorii, corelațiile și explicațiile în contextul datelor tale.
Analizează prima balanțăKnowledge Graph
Continuă învățarea fără să pierzi contextul
Relațiile sunt construite din conceptele, instrumentele și funcționalitățile asociate acestei lecții.
Concepte conexe
Conceptul principal și noțiunile care completează contextul lecției.
- Cifră de afaceriVenituri din activitățile obișnuite incluse în această măsură conform regulilor și metodologiei aplicate.
- CreditFinanțare primită cu obligația rambursării conform unui contract, de regulă împreună cu dobândă și costuri.
- DatoriiObligații prezente ale firmei a căror decontare va necesita resurse.
- SolvabilitateCapacitatea structurală a firmei de a-și susține obligațiile prin baza de active și capital, conform indicatorului folosit.
Continuă cu
Lecțiile care dezvoltă firesc subiectul.
- Grad de îndatorareAflă cum se calculează gradul de îndatorare, ce arată despre structura finanțării și cum influențează riscul și flexibilitatea financiară a companiei.
- SolvabilitateAflă cum calculează DECIZIO solvabilitatea, ce arată despre structura finanțării și cum se corelează cu îndatorarea, lichiditatea și profitabilitatea.
Indicatori asociați
Indicatorii care transformă conceptul în analiză măsurabilă.
- Grad de îndatorareAflă cum se calculează gradul de îndatorare, ce arată despre structura finanțării și cum influențează riscul și flexibilitatea financiară a companiei.
- SolvabilitateAflă cum calculează DECIZIO solvabilitatea, ce arată despre structura finanțării și cum se corelează cu îndatorarea, lichiditatea și profitabilitatea.
- Net Debt / EBITDA – Datoria netă raportată la EBITDAAflă metodologia DECIZIO pentru Net Debt / EBITDA, cum se formează datoria netă și când raportul necesită interpretare separată.
Calculatoare asociate
Aplică explicația pe un exemplu numeric.
- Calculator pentru gradul de îndatorareCalculează ponderea activelor finanțată prin datorii totale și interpretează rezultatul folosind reperele DECIZIO.
- Calculator de solvabilitateCalculează ponderea capitalurilor proprii în activele totale, inclusiv pentru situațiile cu capitaluri zero sau negative.
Unde apare în DECIZIO
Zonele platformei în care informația este utilizată.
Recomandări editoriale
Planuri de acțiune relevante pentru aplicarea informației.