Problema
Cât de sigură este creșterea rapidă finanțată prin datorie?
Scenariu aplicat despre expansiune, EBITDA, dobânzi și solvabilitate.
Context
Compania și provocarea
Profil
Operator logistic fictiv
Activitate
Extinde flota și depozitele pentru contracte noi
Dimensiune
86 de angajați
Provocarea principală
Veniturile cresc, însă achizițiile sunt finanțate în principal prin credite și leasinguri.
Date financiare
Informațiile disponibile
Ai doar datele care ar putea influența decizia. Compară valorile, dar nu presupune că explică singure cauza.
Venituri
9.200.000 lei
+42% față de perioada anterioară
EBITDA
960.000 lei
+23% față de perioada anterioară
Datorii totale
4.200.000 lei
+75% față de perioada anterioară
Cheltuieli cu dobânzile
300.000 lei
+122% față de perioada anterioară
Active totale
6.000.000 lei
Capitaluri proprii
1.650.000 lei
Ce observi?
Formulează propria analiză înainte să vezi explicația
Analiza rămâne ascunsă până când alegi să o dezvălui
Scopul nu este să ghicești răspunsul „corect”, ci să observi ce informații susțin o concluzie și ce rămâne ipoteză.
Aplică pe compania ta
Vezi dacă firma ta prezintă un scenariu asemănător
Încarcă balanța contabilă și analizează indicatorii, corelațiile și explicațiile în contextul datelor tale.
Analizează prima balanțăKnowledge Graph
Continuă învățarea fără să pierzi contextul
Relațiile sunt construite din conceptele, instrumentele și funcționalitățile asociate acestei lecții.
Concepte conexe
Conceptul principal și noțiunile care completează contextul lecției.
Continuă cu
Lecțiile care dezvoltă firesc subiectul.
- Datorii totale / EBITDA: cât de sustenabilă este datoria?Înțelege relația dintre datoriile totale și EBITDA, diferența față de datoria financiară sau netă și limitele multiplicatorului.
- Acoperirea dobânzilor: formulă și interpretareAflă de câte ori poate EBITDA să acopere cheltuielile cu dobânzile și ce trebuie verificat înaintea unei decizii de finanțare.
- SolvabilitateAflă cum calculează DECIZIO solvabilitatea, ce arată despre structura finanțării și cum se corelează cu îndatorarea, lichiditatea și profitabilitatea.
- Când devine îndatorarea excesivă?Evaluează povara datoriilor prin structură, scadențe, cost, cash-flow și indicatorii DECIZIO, fără un prag universal.
Indicatori asociați
Indicatorii care transformă conceptul în analiză măsurabilă.
- Datorii totale / EBITDA: cât de sustenabilă este datoria?Înțelege relația dintre datoriile totale și EBITDA, diferența față de datoria financiară sau netă și limitele multiplicatorului.
- Acoperirea dobânzilor: formulă și interpretareAflă de câte ori poate EBITDA să acopere cheltuielile cu dobânzile și ce trebuie verificat înaintea unei decizii de finanțare.
- SolvabilitateAflă cum calculează DECIZIO solvabilitatea, ce arată despre structura finanțării și cum se corelează cu îndatorarea, lichiditatea și profitabilitatea.
- Grad de îndatorareAflă cum se calculează gradul de îndatorare, ce arată despre structura finanțării și cum influențează riscul și flexibilitatea financiară a companiei.
Unde apare în DECIZIO
Zonele platformei în care informația este utilizată.